主動(dòng)讓我投保信保的買家也能是騙子？供應(yīng)商因此損失近60萬人民幣。中國信保調(diào)查海外買家信用，并不審核貿(mào)易真實(shí)性，建議通過中非經(jīng)貿(mào)港出口，核查貿(mào)易真實(shí)性，臺州企業(yè)保費(fèi)全額返還，不花一分錢雙保險(xiǎn)安全出口。
案例重現(xiàn) —— 主要當(dāng)事方包括：羅馬尼亞公司A，保加利亞公司B，國內(nèi)供應(yīng)商C，自稱A公司采購的老外X。
X會(huì)通過展會(huì)、網(wǎng)絡(luò)等渠道找到國內(nèi)供應(yīng)商C，希望采購其產(chǎn)品。
X對于結(jié)算方式的要求比較特殊，一般是DP at sight 、OA等對買方有利的付款方式。
為了讓出口企業(yè)C減少擔(dān)心和疑惑，X會(huì)建議企業(yè)去投保出口信用保險(xiǎn)。
待保險(xiǎn)投保事宜操作完畢，X會(huì)與出口企業(yè)C溝通，讓其將貨物直接發(fā)給B，一般而言，B的公司名稱與A非常相似，有甚至一般是A的全稱+XX branch，名字上完全可以迷惑住，讓出口企業(yè)認(rèn)為AB系關(guān)聯(lián)企業(yè)。
出口企業(yè)C最終與采購商X達(dá)成如此一筆貿(mào)易：
合同簽署雙方C-A，即從合同法律角度而言，此筆貿(mào)易的債務(wù)人為A；
物流方面，由C直接將貨物發(fā)送給B。
應(yīng)付款日到期后，C聯(lián)系X催收貨款，一般X會(huì)以各種理由推脫或者干脆玩消失。
出口企業(yè)C需求保險(xiǎn)索賠，保險(xiǎn)公司調(diào)查后反饋，A公司不承認(rèn)貿(mào)易事實(shí)，告知其公司不存在員工，即該筆貿(mào)易系虛假貿(mào)易，保險(xiǎn)公司除外責(zé)任。
出口企業(yè)C錢貨兩空，保險(xiǎn)公司除外責(zé)任也不予賠付！
買家利用了這樣一個(gè)漏洞：出口企業(yè)以為保險(xiǎn)公司會(huì)核實(shí)買家身份的真實(shí)性，保險(xiǎn)公司以為出口企業(yè)對貿(mào)易真實(shí)性有充分把握。
在此強(qiáng)調(diào)一點(diǎn)：保險(xiǎn)公司在幫出口企業(yè)調(diào)查買方信用的時(shí)候，是不審核貿(mào)易真實(shí)性的，是不審核貿(mào)易真實(shí)性的，是不審核貿(mào)易真實(shí)性的！
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中非經(jīng)貿(mào)港提醒您，如何規(guī)避這種風(fēng)險(xiǎn)呢？
1. 核實(shí)所謂采購X使用的郵箱是否與A公司官方公司郵箱一致。
但是這一方式有弊端，很多小型進(jìn)口企業(yè)根本沒有公司郵箱。
2. 方式一不管成功與否的基礎(chǔ)上，利用方式二來核實(shí)X是否是A員工，如果出口企業(yè)C有有利證據(jù)證明X為A公司員工，則保險(xiǎn)公司無法拒絕企業(yè)的賠付要求。
辦法是：要求買方C利用下單公司及A的抬頭，支付一筆款項(xiàng)，例如100-500美元，作為合同項(xiàng)下的預(yù)付款。
核心要求是必須以A公司抬頭支付，這樣就有效的把A公司的采購和財(cái)務(wù)關(guān)聯(lián)起來了，如果X不是A公司員工，則必然打不出這筆100-500美元的款項(xiàng)。
做外貿(mào)，首先，不要為了成交而貪做生意，要對客戶做一個(gè)比較完整的了解，同時(shí)要認(rèn)真做好防范措施，堵住可能出現(xiàn)的漏洞，不給對方留下可鉆的空擋。
其次，要選擇適當(dāng)?shù)慕Y(jié)算方式，選擇信用證結(jié)算無論如何都是比較好的結(jié)算工具，當(dāng)然這要求出口商有一定選擇結(jié)算經(jīng)驗(yàn)和水平。而對于有過長期交易，且信譽(yù)較好的客戶可以采用DP結(jié)算——不是DP絕對不能做，只是交易的對象需要有良好的信譽(yù)作為前提。而OA不適合新結(jié)識的、不了解其信譽(yù)度的客戶。
如果你有能力接單，但因?yàn)榭蛻籼岢鯫A需求而猶豫，中非經(jīng)貿(mào)港“融信寶”業(yè)務(wù)項(xiàng)下“信用保險(xiǎn)”服務(wù)，與“中國信?！睉?zhàn)略合作，幫助外貿(mào)出口企業(yè)降低金融和外貿(mào)風(fēng)險(xiǎn)。中非經(jīng)貿(mào)港首先對貿(mào)易真實(shí)性進(jìn)行審核，中國信保在下放某客戶的信用額度之前，會(huì)先對該客戶進(jìn)行前期審核。一般來說，如果審核通不過的客戶，一定是曾經(jīng)有壞賬記錄或者信譽(yù)等級較差的公司，我們直接可以拒絕與該類客戶以后TT方式成交，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)；如果審核通過，也從側(cè)面反映該客戶的信譽(yù)情況良好，可以解決出貨人的擔(dān)憂；如果發(fā)生壞賬情況，積極為企業(yè)追回貨款。
同時(shí)臺州地區(qū)生產(chǎn)型出口企業(yè)經(jīng)過中非經(jīng)貿(mào)港投保的出口短險(xiǎn)保費(fèi)，可獲得100%返還。
服務(wù)流程：
客戶準(zhǔn)入→簽約→買家調(diào)查→訂單確認(rèn)→企業(yè)投?！P(guān)出運(yùn)→保費(fèi)全額返還